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保险公估机构备案工作问答

来源:广东保监局发布时间:2017-08-07 16:2628 阅读: 2640

保险公估机构备案工作问答

 

1、问:保险公估备案政策相关文件有哪些?

答:可参考《中华人民共和国资产评估法》((2016年7月2日第十二届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议通过))、《中国保监会关于保险公估机构备案的公告》(保监公告〔2016〕19号)、《中国保监会关于做好保险公估机构业务备案及监管工作的通知》(保监中介〔2017〕165号)。

2、问:保险公估机构的机构类型及经营范围如何划分?

答:根据《资产评估法》,保险公估机构的组织形式应为合伙制或公司制。根据公司营运资金的不同,保险公估机构分为全国性保险公估机构和区域性保险公估机构。

(1)全国性保险公估机构:营运资金200万元以上,可以在全国范围内设立分支机构和开展保险公估业务;

(2)区域性保险公估机构:营运资金100万元以上,只能在注册地所在省、自治区、直辖市、计划单列市内设立分支机构并开展保险公估业务。

(3)现存保险公估机构可根据自身业务发展规划,自主选择公司所具备的营运资金数额,若现存公估机构选择营运资金为100万元以上200万元以下的,则转换为区域性机构,仅可在注册地所在省、自治区、直辖市、计划单列市及注册地以外已设立分支机构的地区开展业务。

3、问:公估机构营运资金应如何进行托管?

答:(1)托管金额。新申请经营公估业务资格的机构应在备案前将全部营运资金存入托管账户,备案申请通过前不得动用,待备案申请通过后,营运资金的使用应符合《中国保监会关于做好保险公估机构业务备案及监管工作的通知》(保监中介〔2017〕165号)有关要求,即投资大额协议存款、定期存款的资金不少于营运资金的10%,且不得质押。其他资金可用于购置不动产、日常运营等开支。现存公估机构营运资金托管情况应符合165号文的相关要求。

(2)托管银行:建议在12家股份制商业银行和五大国有银行(工农中建交)进行托管,相关银行名录可到银监会网站查询。

(3)托管协议内容:至少要包括以下几个要点:一是一定要在托管协议中体现托管账户名称及银行账号,且托管账户名称应与公司名称一致,托管银行账户与托管资金入账凭证所示账号一致。二是托管协议中应体现具体托管金额。三是托管协议的正文里一定要体现165号文规定的四项托管资金用途。即投资大额协议存款、定期存款的资金不少于营运资金的10%,且不得质押;购置不动产;向基本户转账,用于与业务相关、经营规模相符的日常运营等开支;其他资金运用。四是托管协议应明确托管资金在该公估机构正常经营期间应处于持续托管状态。

4、问:保险公估机构的股东及公估师具体有什么要求?

答:《资产评估法》第十五条规定:“合伙形式的评估机构,应当有两名以上评估师;其合伙人三分之二以上应当是具有三年以上从业经历且最近三年内未受停止从业处罚的评估师。公司形式的评估机构,应当有八名以上评估师和两名以上股东,其中三分之二以上股东应当是具有三年以上从业经历且最近三年内未受停止从业处罚的评估师。评估机构的合伙人或者股东为两名的,两名合伙人或者股东都应当是具有三年以上从业经历且最近三年内未受停止从业处罚的评估师。”

解读如下:

保险公估人应当依法采用合伙或者公司形式,聘用保险公估从业人员开展保险公估业务。股东数量至少为两名。股东数量为两名的,必须为两名自然人;股东数量为两名以上的,股东结构可以为仅自然人,也可以为自然人和法人股东组合。只要符合“三分之二以上股东是具有3年以上从业经历且最近3年内未受停止从业处罚的公估师”的要求即可。

现阶段公估师可由原持有有效“保险公估从业人员资格证”的人员替代。对应到股东有关要求,即三分之二以上股东持有有效《保险公估从业人员资格证书》即可。

同一名公估师不得在多家保险公估机构兼职。

5、问:现存公估机构是否也要符合《资产评估法》有关规定?

答:是的,现存公估机构同样受到《资产评估法》约束,股东资质及专业资质人员应符合《资产评估法》有关要求,目前股东及公估师不符合要求的,应尽快通过变更股东及招募公估师等方式以满足《资产评估法》要求,并且应于2017年11月30日前按照《资产评估法》及165号文有关要求进行营运资金托管、完成业务备案、交回《经营保险公估业务许可证》。

6、问:保险公估机构及分支机构经营保险公估业务备案应具备哪些条件,应准备哪些材料?

答:可登陆中国保监会保险中介监管信息系统——经营保险公估业务备案子系统(http://iir.circ.gov.cn),点击右侧的“备案要求及材料下载”,如下图,下载相关材料,文件夹名称为“保险公估备案下载材料2017.7.10”,内含所有公估报备需要用到的表格样式,以及《经营保险公估业务备案指南》。其中《经营保险公估业务备案指南》中对保险公估机构及分支机构经营保险公估业务备案应具备的基本条件及应准备的材料清单进行了详细说明。此外,广东省保险中介行业协会网站(www.giia.cn)——行政许可专区——行政许可服务操作指引可下载有关材料模板示例,参照模板准备资料。

7、问:保险公估机构及分支机构经营保险公估业务备案的流程是怎样的?

答:(1)公司制的全国性法人机构和合伙制的法人机构(包括全国性和区域性)向中国保监会进行业务备案。备案流程见下图。

(2)公司制的区域性法人机构、任何组织形式的分支机构向属地保监局进行业务备案。备案流程见下图。

备案成功的所有类型公估法人机构,需要为其分支机构作备案申请,并提交到分支机构所在地的保监局。

8、问:保险公估机构业务备案系统如何操作?

答:法人机构备案操作步骤:

(1)系统登录:登录中国保监会保险中介监管信息系统(http://iir.circ.gov.cn

点击左侧的“经营保险公估业务备案”子系统,

已注册账号的,直接输入用户名和密码登录即可;没有注册账号的,点击“注册”,系统显示界面如下图。

依次填写相关信息,例如填写如下:

信息填写完整后点击“提交”,界面回到初始登录界面,输入已注册的用户名和密码进行登录即可。

(2)填写机构信息:登录后点击右侧按钮“公估备案申请”


填写机构基本信息,注意千万不要填错,特别是“是否区域公估机构”,“是否取得许可证”,“机构编码”等重要信息。需要注意的是,如果是现存公估机构,请务必在“是否取得许可证”一栏选择“是”。


保存之后点击“录入/修改”,继续填写其他项目信息,依次录入“机构的基本信息、工商营业执照情况、认缴情况、住所信息、受托人信息、股东信息、公估师信息、联系方式、拟任高管信息、上传附件”。

(3)提交信息:所有信息录入无误,要求上传的附件文档都上传完毕后点击“提交”按钮提交到广东保监局进行备案。同时,机构应将相关纸质材料报送给广东保监局,一并交回许可证原件。

(4)备案成功后,系统自动生成备案表,保险公估机构可以自主打印,保监局也可查看打印。同时,机构备案信息自动在“经营保险公估业务备案”页面进行公示,社会公众可以自主查询机构备案信息。

分支机构备案操作步骤:

法人机构完成业务备案后,登录“经营保险公估业务备案”系统,按照相应的材料需求进行分支机构备案材料的提交即可,同时也应将纸质材料报送给广东保监局,一并交回分支机构许可证原件。

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