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广东保险经纪机构行政许可服务操作指南及模板

来源:协会 秘书处发布时间:2016-09-02 15:3458 阅读: 4372

一、注意事项 

广东保险经纪机构行政许可服务操作指引有关说明如下:
    1.办理行政许可相关事项所需提交的资料包括但不限于操作指引目录所列举的内容,以监管部门最新要求为准;
    2.操作指引模板仅供参考,并非法定模板;
    3.会员单位首次到省中协提交资料进行校验服务时,需同时提交《授权委托书》(参考示例67),首次提交的《授权委托》期限建议至2017年12月31日,以后每年提交一次,授权有效期内无需重复提交。 

 

二、行政许可类事项
事项所需材料注意事项材料
示例编号
(一)法人机构高管任职资格核准1.关于进行任职资格审核的请示;1.红头文件抬头应为“广东保监局”,标题应为“关于**的请示”;
2.法人机构高管提交材料前应先通过广东保监局中介处组织的高管考试;法人机构高管包括董事长、执行董事、总经理和副总经理。
参考示例1
2.拟任用高级管理人员的决议;拟任决议应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例2
3.拟任董事长(执行董事)、高级管理人员身份证明、学历证明、工作经历证明复印件;1.学历证明应提交毕业证书;
2.工作经历证明应体现工作的起止时间。大专以下学历的,应提供不少于十年金融工作经历证明。
工作经历证明请参考示例3
4.申请人最近2年未受反洗钱重大行政处罚的声明;申请人有境外金融机构从业经验的,应当提交最近2年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明;反洗钱声明应由申请人本人签名并加盖法人机构公章。参考示例4
5.最近3年的个人信用报告以及是否受过法律、行政法规处罚的声明,若受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;1.是否受过法律、行政法规处罚的声明应由申请人本人签名并加盖法人机构公章,不再使用公安机关出具的无犯罪记录证明;
2.信用报告应开具近期的(可以在人民银行征信中心的官网上查询并申请下载)。
参考示例5
6.拟任董事长(执行董事)、高级管理人员在存在潜在利益冲突的机构中任职的,应提交从原单位辞职的证明、辞职承诺书或者公司股东会、股东大会同意兼职的证明;在潜在利益冲突机构(主要指保险公司、保险专业代理/经纪/公估公司等)任职的,应提交双方股东会或者股东大会同意兼任的证明。1.离职承诺书请参考示例6
2.同意兼职的证明请参考示例7和示例8
7.保险经纪机构董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请表;1.任职资格申请表应填写完整无遗漏,张贴申请人照片;
2.学习经历和工作经历应由远期写到近期,并应连续、完整;
3.工作经历应填写从开始工作到至今的情况,并应连续、完整(包括待业也要求填写);
4.表格最后应由申请人签字并由公司盖章。
参考示例9
8.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
9.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(二)分支机构高管任职资格核准1.关于进行任职资格审核的请示;1.红头文件抬头应为“广东保监局”,标题应为“关于**的请示”;
2.若拟任高管为外地驻粤省级分支机构的主要负责人,提交资料前应先通过广东保监局中介处组织的高管考试;其他分支机构(包括外地驻粤非省级分支机构和非外地驻粤分支机构)的拟任高管不需要参加广东保监局中介处组织的高管考试,直接提交相关资料申请高管任职资格。
参考示例10
2.拟任用高级管理人员的决议;拟任决议应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例11
3.拟任董事长(执行董事)、高级管理人员身份证明、学历证明、工作经历证明复印件;1.学历证明应提交毕业证书;
2.工作经历证明应体现工作的起止时间,大专以下学历的,应提供不少于十年金融工作经历证明。
工作经历证明请参考示例3
4.申请人最近2年未受反洗钱重大行政处罚的声明;申请人有境外金融机构从业经验的,应当提交最近2年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明;反洗钱声明应由本人签名并加盖公章。参考示例4
5.最近3年的个人信用报告以及是否受过法律、行政法规处罚的声明,若受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;1.是否受过法律、行政法规处罚的声明应由申请人本人签名并加盖法人机构公章,不再使用公安机关出具的无犯罪记录证明;
2.信用报告应开具近期的(可以在人民银行征信中心的官网上查询并申请下载)。
参考示例5
6.拟任董事长(执行董事)、高级管理人员在存在潜在利益冲突的机构中任职的,应提交从原单位辞职的证明、辞职承诺书或者公司股东会、股东大会同意兼职的证明;在潜在利益冲突机构(主要指保险公司、保险专业代理/经纪/公估公司等)任职的,应提交双方股东会或者股东大会同意兼任的证明。1.离职承诺书请参考示例6
2.同意兼职证明请参考示例7和示例8
7.保险经纪机构董事长(执行董事)、高级管理人员任职资格申请表;1.任职资格申请表应填写完整无遗漏,张贴申请人照片;
2.学习经历和工作经历应由远期写到近期,并应连续、完整;
3.工作经历应填写从开始工作到至今的情况(包括待业也要求填写);
4.表格最后应由申请人签字并由公司盖章。
参考示例9
8.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
9.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  

 

 

三、报告类事项

事项所需材料注意事项材料
示例编号
(一)分支机构设立报告1.红头文件(关于设立**分公司/营业部的报告);1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
参考示例12
2.《保险经纪机构分支机构设立报告表》;表格填写要求无遗漏。参考示例13
3.法人机构许可证复印件和营业执照复印件;法人机构许可证及营业执照应在有效期内。 
4.董事会关于设立保险经纪分支机构的决议;决议应有董事会成员(或股东)签名或签章。参考示例14
5.新设保险经纪分支机构内部管理框架;应包括内部框架、部门岗位描述、管理制度描述等。参考示例15
6.保险经纪法人及其分支机构前1年内接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件,如受过行政处罚,需提供有关行政处罚书复印件;应写清楚是否有接受过相关部门的检查,是否有受过相关部门的处罚。参考示例16
7.新设分支机构的工商营业执照复印件;1.分支机构营业执照的经营范围不得超过法人机构许可证上的经营范围,不能为“保险业”;
2.营业执照应在有效期内。
 
8.计算机软硬件配备情况说明;1.应清楚说明分支机构硬件配备情况;
2.应清楚说明业务系统和财务系统,重点描述两个系统的功能模块和权限管理。
参考示例17
9.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。1.若未取得过广东保监局《关于×××任职资格的批复》的,拟任高管人员应选择“临时负责人” ;
2.临时负责人任职时间最长不得超过3个月,应在3个月内报送资料申请主要负责人资格。
3.分支机构地址应与营业执照完全一致。
 
10.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(二)高管离职、兼任同级或下级职务、内部调任同级或下级职务、临时负责人1.关于**任职/免职的报告;1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”;
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
1.高管离职报告:参考示例18
2.高管兼任同级或下级职务、内部调任同级或下级职务报告:参考示例19
3.任命临时负责人报告:参考示例20
2.拟任/免高级管理人员的决议;决议应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例21(免职)或22(任命)
3.监管部门任职资格批复的复印件(兼任或调任时);复印件需加盖公章 
4.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。1.高管离职:系统中的变动类型为离职
2.高管兼任同级或下级:系统中的变动类型为新任命,且需已取得保监局批复的高管资格并在备注中填写批复文号;
3.内部调任同级或下级:系统中的变动类型为职务调动,且需已取得保监局批复的高管资格并在备注中填写批复文号;
4.临时负责人:系统中的变动类型为新任命,临时负责人有效期仅为三个月,满三个月后不可再次任命临时负责人。
 
5.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(三)许可证到期延续1.红头文件(关于延续许可证有效期的请示);红头文件抬头应为“广东保监局”。参考示例23
2.前3年内本机构接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件;应如实写明是否受到过检查、是否受过处罚,若有,则需要提供相应的检查情况说明或处罚决定书。参考示例24
3.前3年内本机构接受保险行业组织监督情况的说明; 参考示例25
4.前3年监管费缴纳凭证复印件;监管费缴纳凭证复印件应提交最近三年的。 
5.前3年保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件或者职业责任保险协议复印件;若缴纳职业责任保险的,则应提交近三年的职业责任保险协议复印件。应该注意:保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币500万元,一年期保单的累积赔偿限额不得低于人民币1000万元,同时不得低于保险经纪机构上年营业收入的2倍。职业责任保险累计赔偿限额达到人民币5000万元的,可以不再增加职业责任保险的赔偿额度。
 
6.许可证原件及工商营业执照复印件;  
7.上一会计年度的审计报告(原件);  
8.上一年度业务报表(非现场监管系统);上一年度业务报表应从非现场监管系统中下载上一年度12月末的业务报表并以总公司名义汇总、打印盖章。 
9.经会计师事务所审计的前一个月末的资产负债表和利润表(原件);  
10.保险经纪机构许可证有效期延续申请表; 参考示例26
11.保险监管部门规定的其他材料;应提供公司的经营情况报告,内容应包括四部分:
1.前3年业务数据(收入、利润);
2.业务范围和业务渠道;
3.发展方案和规划;
4.是否存在违法违规行为。
参考示例27
12.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
13.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(四)法人机构地址名称变更1.红头文件(关于名称/地址变更的报告);1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
名称变更参考示例28
地址变更参考示例29
同时变更名称地址的,可合并在一份红头文件内
2.《保险经纪机构变更事项报告表》;表格填写应无遗漏。参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章);应有自然人股东的签名或法人股东的签章。名称变更参考示例31
地址变更参考示例32
4.变更后的营业执照复印件;应提交变更后的营业执照复印件,并应加盖公章。 
5.许可证原件;  
6.变更名称还需要工商出具的核准变更通知书;  
7.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
8.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(五)分支机构地址名称变更1.红头文件(关于名称/地址变更的报告);1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
名称变更参考示例33
地址变更参考示例34
同时变更名称地址的,可合并在一份红头文件内
2.《保险经纪机构变更事项报告表》;表格填写应无遗漏。参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章);应有自然人股东的签名或法人股东的签章。名称变更参考示例35
地址变更参考示例36
4.变更后的营业执照复印件;应提交变更后的营业执照复印件,并应加盖公章。 
5.变更名称还需要工商出具的核准变更通知书;  
6.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
7.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(六)动用保证金1.红头文件(关于动用保证金的报告);1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
参考示例37
2.《保险经纪机构动用保证金报告表》;表格填写应无遗漏。参考示例38
3.减少注册资本或出资的,须提交工商变更登记证明材料;
投保职业责任保险的,应提交职业责任保险的保单复印件以及能体现上一年营业收入的材料(如审计报告或盖章的公司说明);
因其他原因动用的,应提交相应说明材料;
1.投保职业责任保险的,应当注意:保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币500万元,一年期保单的累积赔偿限额不得低于人民币1000万元,同时不得低于保险经纪机构上年营业收入的2倍。职业责任保险累计赔偿限额达到人民币5000万元的,可以不再增加职业责任保险的赔偿额度。
2.减少注册资本或出资的,应同时提交减少注册资本的报告材料。详见本手册第十项
 
4.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
5.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(七)股权变更1.红头文件(关于股权变更的报告);1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
参考示例39
2.《保险经纪机构变更事项报告表》;表格填写应无遗漏。参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章);应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例40
4.转让协议书;应有双方签名或签章,并加盖公司公章。 
5.新增股东的《保险经纪机构投资人基本情况登记表》及登记表下方备注的材料
1.新自然人股东需提交的材料包括:
(1)最近3年的个人信用报告;
(2)是否受过法律、行政法规处罚的声明;若受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;
(3)投资资金来源情况说明(如个人收入、经营所得、投资所得…);
(4)投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明;
(5)投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明;
2.新法人股东需提交的材料包括:
(1)营业执照复印件;
(2)其他背景介绍资料(如经营范围、上年度主营业务开展情况等);
(3)加盖公司公章的上年度财务报告复印件;
(4)本机构及下属分支机构最近3年未受过法律、行政法规处罚的声明。若最近3年曾受过法律、行政法规处罚,须另附材料说明具体情况;
(5)投资人为境内企业法人的,还需提供投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明;
(6)投资人为境外金融机构的,还需提供投资人采取的反洗钱措施以及接受金融机构所在地反洗钱监管的情况、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近3年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明;
1.应注意下载相对应的表格进行填写;
2.表格填写应无遗漏。
1.新自然人股东:
(1)《保险经纪机构投资人基本情况登记表》(自然人股东)请参考示例41;
(2)是否受过法律、行政法规处罚的声明请参考示例5;
(3)投资资金来源情况说明请参考示例42;
(4)投资资金来源符合反洗钱法律法规声明请参考示例43;
(5)投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明请参考示例44;
2.新法人股东:
(1)《保险经纪机构投资人基本情况登记表》(法人股东)请参考示例45;
(2)本机构及下属分支机构最近3年未受过法律、行政法规处罚的声明请参考示例46;
(3)投资资金来源情况说明请参考示例47;
(4)投资资金符合中国反洗钱法律法规的声明请参考48;
(5)投资人最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明请参考49;
6.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
7.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(八)变更股东姓名或名称1.红头文件(关于变更股东姓名/名称的报告);1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”;
3.变更股东姓名或名称应注意是股东未发生变更,仅指自然人股东本人或法人股东机构名字发生变更。
参考示例50
2.《保险经纪机构变更事项报告表》;表格填写应无遗漏。参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章);应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例51
4.如自然人股东更名的,要提供更名证明材料;  
5.法人股东更名的,要提供更名核准通知书;  
6.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。系统信息填写应与纸质版资料保持一致。 
7.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(九)增加注册资本1.红头文件(关于变更注册资本的报告);1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
参考示例52
2.《保险经纪机构变更事项报告表》;表格应填写无遗漏参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章);应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例53
4.增加注册资本的,还应报送注册资本为实缴货币资本的证明材料盖章;  
5.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
6.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(十)减少注册资本1.红头文件(关于减少注册资本的报告);1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
参考示例54
2.《保险经纪机构变更事项报告表》;表格应填写无遗漏参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章);应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例55
4.已经在报纸上公告的证明;减少注册资本的,应先在报纸上公告 
5.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料。系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
6.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(十一)组织形式变更1.红头文件(关于变更组织形式的报告)1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”;
3.专业经纪公司组织形式包括:有限责任公司和股份有限公司。
参考示例56
2.《保险经纪机构变更事项报告表》表格应填写无遗漏参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章)应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例57
4.营业执照复印件(因涉及名称)  
5.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料系统信息填写应与纸质版资料保持一致。 
6.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(十二)分立、合并1.红头文件(关于**经纪公司分立/合并的报告)1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
参考示例58
2.《保险经纪机构变更事项报告表》表格应填写无遗漏参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章)应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例59
4.分立、合并实施方案  
5.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
6.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(十三)章程变更1.红头文件(关于变更章程的报告)1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
参考示例60
2.《保险经纪机构变更事项报告表》表格应填写无遗漏参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章)应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例61
4.修改后的公司章程  
5.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
6.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(十四)撤销分支机构1.红头文件(关于撤销**分支机构的报告)1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
参考示例62
2.《保险经纪机构变更事项报告表》表格应填写无遗漏参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章)应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例63
4.已经在报纸上公告的证明1.撤销分支机构,应先在报纸上公告;
2.报纸公告应为省内知名报纸如南方日报、广州日报、新快报等;
3.公告应包含撤销分支机构全称、机构编码等信息。
 
5.分支机构许可证原件(如有)  
6.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
7.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(十五)解散、退出1.红头文件(关于解散**公司的报告)1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
参考示例64
2.《保险经纪机构变更事项报告表》表格应填写无遗漏参考示例30
3.股东会决议(须有股东签名盖章)应有自然人股东的签名或法人股东的签章。参考示例65
4.清算组织及其负责人情况、清算执行情况  
5.在保险中介监管信息系统上填报并提交相关资料系统的信息应完整填写无遗漏,并应与纸质版资料保持一致。 
6.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  
(十六)银行账户变更1.红头文件(关于变更银行账户的报告)1.红头文件标题应为“报告”,不能为“请示”
2.红头文件抬头应为“广东保监局”。
参考示例66
2.银行开户证明(能反映账户名、账号、开户行、开户时间)  
3.所有材料需扫描成一份PDF电子版,存放U盘或刻录光盘。  

 

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